В апреле 2013 годы мы решили более пристально присмотреться к относительно новому и модному явлению на рынке инвестирования – к ПАММ счёту. Доходность грамотного портфеля ПАММ счётов может доходить до 150% в год, хоть и данный вид инвестирования признан рискованным. Так же мы решили начать практический эксперимент по инвестированию денежных средств в различные интернет проекты: ПАММ, ДУ, хайпы и т.д. Наша цель – выяснить насколько оправданы разговоры о выгодности интернет инвестиций и удастся ли получить процент, уда больший чем в банке.
Давайте определимся с самим понятием ПАММ счёта
Памм-счёт — это разновидность управляемого счёта на Форекс, куда множество инвесторов вкладывает средства, а трейдер заключает на этом счету сделки и получает прибыль, которая затем делится между трейдером и всеми инвесторами в определённом соотношении. Причём памм-инвесторы получают прибыль пропорционально размеру своего вклада.
Аббревиатура «ПАММ» — на самом деле русская озвучка английской PAMM (Percent Allocation Management Module) — Модуль управления процентным распределением. Подразумевается именно процентное соотношение средств разных инвесторов на одном торговом счету, и пропорциональное распределение прибыли (или убытка) между ними. Впервые концепцию памм-счетов ввела компания Альпари в сентябре 2008 года, равно как и само понятие ПАММ, которое, кстати, является их зарегистрированной торговой маркой. Но с тех пор, паммы появились и у многих других дилинговых центров, и паммом стали называть любой управляемый торговый счёт, где средства трейдера объединяются со средствами множества инвесторов — неважно, на какой площадке он открыт, точно так же, как ксероксом сейчас называют любой копировальный аппарат, несмотря на то, что марка «Xerox» принадлежит только одной определённой компании.
Как же работает памм-счёт?
Представим себе форекс-трейдера, который зарабатывает 10% прибыли в месяц и располагает капиталом $1 000. Следовательно, его прибыль в первые месяцы составит около $100. Трейдер решает увеличить оборотные средства и размер прибыли, и, открыв памм, может привлекать в него инвесторов. Допустим, три инвестора (условно назовём их Вася, Петя и Таня) решили вложить свой капитал в данный памм-счёт: Вася $6 000, Петя $2 000 и Таня $1 000 соотвественно. Их капитал объединяется на памм-счету с капиталом трейдера ($1 000) и общая сумма в распоряжении трейдера составляет уже $1 000 + $6 000 + $2 000 + $1 000 = $10 000. Следовательно, прибыль за первый месяц составит уже не $100, а $1 000.
Итак, трейдер и инвесторы получили прибыль, равную 10% от депозита, и она распределяется между ними пропорционально: трейдер получает $100, Вася $600, Петя $200 и Таня $100. Далее, согласно условиям (оферте) данного памм-счёта,вознаграждение трейдера составляет 50% от прибыли инвесторов. (В реальности, у каждого памма свои условия на этот счёт, но, как правило, доля инвестора равна или превышает 50%). Следовательно, трейдер забирает себе половину прибыли каждого инвестора: $300, $100 и $50, и его доход составляет $550, вместо $100 которые он мог бы получить, если бы торговал исключительно своими средствами.
Выгода трейдера очевидна, выгода же инвесторов в том, что им не нужно самостоятельно работать, все торговые решения принимает за них трейдер, а их доход полностью пассивен. Убыток, кстати, также распределяется пропорционально между трейдером и инвестором согласно вложенным ими средствам; разница лишь в том, что в случае убытка вознаграждение трейдеру, естественно, выплачено не будет.
Подведение итогов торговли, начисление прибыли инвесторам и вознаграждения трейдеру происходит в конце периода, называемого торговым периодом, а сама процедура носит название ролловер.
Выгодность ПАММ счёта
Большинство проектов в интернете являются хайпами, которые могут долго и стабильно приносить прибыль, хотя по-сути они не ведут никакой торговой деятельности и являются пирамидой. Каждая пирамида имеет свой срок жизни и когда она перестаёт приносить доход, происходит её закрытие.
ПАММ же счёт является реальным и прозрачным инструментом работы. Трейдер никак не может снять или украсть Ваши деньги, к тому же собственные средства трейдера и Ваши находятся на одном счёту. Никто из адекватных трейдеров не будет рисковать просто так своим капиталом.
Трейдер напрямую связан с нами и мы делим с ним все риски. К тому же ПАММ счета дают нам возможность ни только разбить сумму инвестирования по разным трейдерам, но и выбирать самых эффективных, которые доказали свою состоятельность на протяжении нескольких лет. Начать инвестировании можно с минимальных сумм в 100 долларов (к слову, мы так и поступили).
Некоторые ПАММЫ делят риск между управляющим и инвестором, они менее доходны, но в их случае Управляющий отвечает за свою работу деньгами и в случае больших просадок он обязуется выплатить Вам часть суммы. О таких счетах мы поговорим позднее.
Минусы ПАММ счетов
В отличии от хайпов, где месячный процент всегда является положительным и часто ровняется какой-то конкретной сумме, ПАММ счета могут проседать. Поэтому данный вид инвестирования следует отнести к рискованному, поскольку торговлю ведёт реальный трейдер, он может потерять Ваши деньги на ровне со своими.
Главная задача при инвестировании в ПАММЫ
Любой интернет инвестор знает, что всегда необходимо диверсифицировать свои инвестиции, нельзя всё вкладывать только в ПАММ и только в одного или двух трейдеров. Необходимо инвестиции разделять на разные портфели, а портфель отведённый для ПАММ инвестиций, диверсифицировать вкладываясь в 5-6 самых надёжных счетов.
В начале апреля мы начали наш эксперимент по ПАММ счетам и в следующей статье расскажем о первых результатах.
Первоначальные инвестиции в ПАММ у нас составили всего 300 долларов. Небольшая сумма была определена изначально, так как она ровняется первому среднему вложению начинающего инвестора. От неё мы и оттолкнёмся в первом нашем отчёте.